很多温哥华创业的老板们总是试图在不管理现金流的情况下经营一家公司，就像是试图在没有桨的情况下划船一样。即使你成功了，这也肯定是一次让你筋疲力尽的逆流运动。更不用说，糟糕的现金流管理可能导致你的公司完全关闭。像这次疫情的突发事件，如果你是在现金流不佳的情况下，一次重大的经济低迷或灾难就会让你的公司完蛋。为了避免这种命运，我今天将分享10个秘诀告诉你现金流管理到底是什么，以及为什么它是财务管理中如此重要的一部分。

什么是现金流管理？

现金流管理对所有企业都很重要，但对早期创业公司尤为关键。如果你无法在第一年内管理好你的现金流，你可能活不过第二年。

现金流不佳会导致你的企业缺乏资金来支付供应商或满足即时的需求。信用额度只能让你的公司发展到一定阶段。一旦你的信用卡和贷款用完后，你要么需要现金，要么面临关门大吉的现实。

幸运的是，你可以执行现金流分析，以了解现金流为正还是负。然后采取步骤将你的公司朝着正确的方向发展。

要执行现金流分析，你需要以下三个关键要素：

• 应收账款：顾客和客户欠你的款项
• 应付账款：你欠供应商的款项
• 亏空：当你欠的债务超过你的负债时

如果你想要引导你的公司走向成功，就必须有效地管理这三个方面。一个领域的不平衡，例如让客户欠你太多钱或欠供应商太多钱，可能会使你的现金流陷入循环，并最终损害你的公司。

要真正确定你目前的现金流，你要看看自己有多少钱进来，以及有多少钱出去。如果你有许多顾客或客户欠你钱，但还没有支付，请确保你没有将其视为现金流的一部分。

坏账就是这样，对你手头的现金没有任何帮助。

管理现金流的10个秘诀

管理现金流很重要，但是如果你一开始就没有现金可以管理，那就麻烦了。这时你可以采取一些措施来增加你的现金流，并避免潜在的现金流问题。

这里有一些秘诀，可帮助你把现金流这条船划向正确的方向。

确定你的临界点

你应该知道你的公司什么时候会盈利，不是因为它会影响你的现金流，而是因为它为你提供了一个早期的奋斗目标和一个可以预测未来现金流的目标。

把你的精力集中在管理现金流上，着眼于实现你的第一笔盈利的那一刻。

要确定你的收支平衡点，你可以进行基于单位的收支平衡分析，也可以进行基于美元的收支平衡分析。这两种方法都涉及到使用固定成本，固定成本是不会波动的成本。其中包括诸如租金或水电费之类的经营需求。

要使用单位来确定你的收支平衡点，请从固定成本开始。然后计算每件商品的销售收入，减去每件商品的可变成本。现在，用你的固定费用除以这个数字。

在使用美元法确定收支平衡点时，首先需要计算出你的边际收益。

要找这一临界点，请用你的服务或产品的价格减去可变成本。然后将你的固定成本除以边际收益。

专注于现金流管理，而不是利润

这听起来可能与第一个秘诀相矛盾，但事实并非如此。以你的收支平衡点为基准。当然，在你达到收支平衡并实现盈利后，你仍然需要管理你的现金流。

当你达到收支平衡点时，你至少知道你的生意没有下沉。现在，你可以查看之前的三个类别，应收账款，应付账款和亏空，看看它们中是否有任何一个看起来像是一个潜在的问题。

如果你正处于收支平衡，但是你的自由现金流已经变得紧张了，那么是时候深入研究一下，并寻找问题了。

问问自己，你是否可以通过要求新客户支付更多的头期款来增加现金流，或者你是否需要削减当前开支，并在内部进行一些调整。

刚接触收支平衡点是做出这些改变的好时机，因为即使是最小的改变也可以很快地反映在你的利润率上，并让你知道什么对业务现金流影响最大。

当你的公司更成熟，你的数字越高的时候，可能就很难确定哪些因素会影响你的财务健康，因为董事会中的参与者更多，你的财务也更复杂。

保持一些现金储备

你可能会遇到现金短缺。你企业的存活可能取决于你如何应对这些短缺。如果你一开始在银行账户里存有一些现金，就更容易关注现金流，也就不会有资金短缺的压力。

最好的做法是，尽量有足够的现金储备让你的公司维持三到六个月的时间。

这笔营运资金可以在市场暂时低迷的情况下帮助你，如果你现在的供应商提高了价格，你可以选择新的供应商。

使用现金流模板

现金流工作表将帮助你密切关注你的现金流管理。使用工作表，你可以跟踪现金流出和现金流入，并做出大致的现金流预测。

尽快收回应收账款

客户很容易拖欠付款，尤其是如果你的发票上使用30天支付或“ 30天内支付”之类的语言。

取而代之的是，使用“收到后立即支付”的方法来表明应及时付款。

如有必要，将关注应收账款的任务委派给你团队中一个值得信任的成员。这个人将定期与客户联系以收取款项，并通常帮助你收回应收账款。

鼓励客户更快地付款

如果这不会对你的底线造成太大损害，那就给你的客户提供提前付款的优惠。同时要严格遵守信贷要求，以免产生坏账。建立一套确定谁有资格获得信贷的书面标准。

严格执行这些标准。不能让每一个走进门的顾客都被批准信贷。
    金融机构对信贷有非常严格的标准，你的业务也应该一样。

尽可能延长应付款项的时间

与应收账款相比，在应付账款上做最好的交易。如果可以的话，将你的应付账款时间扩大到净60天或净90天。这将给你一个更高的现金余额，但也会增加你的债务。但是，有些供应商会收取滞纳金，因此请确保你按时付款，以避免受到处罚。

这也是手头有一个健康的现金储备很重要的另一个原因。如果你欠供应商的钱突然用完了，你会破坏与供应商之间的关系，并可能失去你最好的供应商。他们还可以扣留你的下一批货物，这可能会中断你的整个运营。

通过创意激励促销

跳出固有思维模式想一想，并提出一些有趣的方式来推动销售。一些有创意的方法可以快速促进销售，包括赞助一场比赛，举办一次客户感谢活动，提供推荐奖励，或者带你的员工进行一次宣传之旅。

这些努力不仅可以促进销售，还可以提高你的声誉，并最终带来更多的客户。

选定一个现金流监督员

将监视现金流的任务分配给值得信赖的员工。当你达到某个临界点时，例如当你的现金流达到1000美元时，让这个人通知你。

这个人应具有丰富的财务知识，尤其是你公司的财务知识。如果你有一位有能力的会计师来处理这个任务，他们会做出一个最合适的选择。否则，请另选一个非常值得信赖和可靠的人。

利用技术优势

将现金流电子表格保存在Dropbox或OneDrive等网站上的云端中，以便你可以从任何地方访问它们，并使用专业的会计软件。

一旦你开始使用基于云端的技术，请确保你采取了一些最佳措施，以保证安全性始终是第一位的。

现金流一帆风顺

只要你的现金流保持正数，你的企业就可以在动荡的水域中生存。根据历史记录和良好的财务数据预测未来的现金流，始终保持收入余额和资产负债表的最新状态，并保持警惕。

随着时间的流逝，现金流管理将成为你公司财务管理不可或缺的一部分。

很快你就可以轻松地逆流而上了，因为你知道你的现金流在控制之中，而且船上还有一对备用桨，随时准备出发。现在启航，像船长一样管理好这笔资产。